8(800)350-83-64

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Содержание

Письмо о деловой репутации от самой компании для банка образец

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Например:

  • Один абзац должен отражать единственную мысль. Его объем должен быть ограничен восемью строками.
  • Каждое выражение должно восприниматься однозначно.
  • Неприемлемы жаргонные выражения, ненормативная лексика, диалектизмы.
  • Не стоит вводить в заблуждение адресата.
  • Уважительный тон.
  • Обращение на «вы». Даже если сотрудник, которому адресовано письмо, является близким другом отправителя, в деловой переписке существует своя специфика. Последней следует придерживаться.

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003. Специфика Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк. задача – дать некие гарантии банку в том, что взаимодействие с рекомендуемой компанией может сложиться успешно.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Долгов не должно быть на момент представления справки в банк.

В Положении № 262-П не предусмотрено, что банки вправе запрашивать аналогичную информацию по взносам Сведения о том, не начата ли в отношении компании процедура банкротства Организация должна подтвердить, не ведется ли в отношении нее производство по делу о банкротстве и не находится ли она в стадии ликвидации. Для этого можно запросить в инспекции свежую выписку из ЕГРЮЛ Данные о рейтинге компании Крупные рейтинговые агентства публикуют такие сведения на своих сайтах в Интернете.

Это могут быть рейтинги как международных, так и российских агентств.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Желательно, чтобы тот, кто рекомендует организацию, был клиентом этого банка и имел у него репутацию надежной юридической организации.

  • Номер и дата письма.
  • Наименование документа.
  • Название рекомендуемой компании.
  • КПП и ИНН контрагента, в отношении которого составляется отзыв.
  • Заверение в том, что рекомендуемая организация имеет привычку выполнять взятые на себя обязательства.
  • Подпись уполномоченного лица. Указываются также ее расшифровка и должность лица.
  • Если есть, то печать.

В тексте представленного образца указана минимально возможная для такого вида документа информация. Бланк может быть заполнен несколькими контрагентами.
Но желательно сделать его индивидуализированным.

Отзыв о деловой репутации контрагента образец

Важно Было бы плохо, если бы мы не отметили то, что в их, обычно, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо о, как мы с вами постоянно говорим, деловой репутации юридического лица от самой компании Может, наконец, оказаться, что посреди контрагентов нет клиентов банка, в каком вы открываете как бы счет.

Всем известно о том, что либо же они отрешаются как раз отдать отзыв, а ваш прошлый банк лопнул. Вообразите себе один факт о том, что в таком случае вы сможете составить письмо от имени вашей компании.

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента. Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.

Составные части документа Лучше, если письмо будет напечатано на фирменном бланке организации отправителя. Это добавит тексту большей внушительности. Да и не будет необходимости лишний раз прописывать основные реквизиты. Без них бумага не будет иметь юридической силы. После реквизитов в прилагаемом бланке письма о деловой репутации юридического лица располагаются:

  • Адресат. Кому из банковских организаций предназначено письмо.

Внимание В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании (см. образец ниже). Во многих крупных банках нам подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве. В письме стоит сообщить такую информацию, которую банк смог бы проверить через открытые источники.

Например, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Интернете, успешное участие в тендерах по государственным закупкам. Обязательно укажите, что ваша компания не числится в «черных списках» ФНС России выложенных на сайте egrul.nalog.ru. Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов.

Оно подтвердит, что ваша компания на хорошем счету не только у контрагента, но и на рынке труда, и у налоговиков. Можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут проверять добросовестность вашей компании.

Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла. Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет.

Тем самым организация подтвердит, что ее контрагент имеет хорошую деловую репутацию и надежен для заключения договоров с другими компаниями, в том числе и с банком.

Подобный отзыв можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо от самой компании Может оказаться, что среди контрагентов нет клиентов банка, в котором вы открываете счет. Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул.

Чью деловую репутацию проверяют банки Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. Вам придет запрос при следующих обстоятельствах.

Во-первых, если ваша компания впервые открывает счет в этом кредитном учреждении.

Если у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете другой, то расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.

Во-вторых, если ваша компания давно действующая. У новых недавно открывшихся организаций сведения о деловой репутации не запрашивают, поскольку она еще не сформировалась. Отзыв от контрагента Отзыв должен быть письменным, а форма произвольная (см. образец ниже). Обязательно проследите, чтобы отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании.

Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента (1).Планируем и в предстоящем работать с ООО «Юпитер» и наконец-то наращивать размер закупок. Несомненно, стоит упомянуть то, что а именно, заключили новейший контракт поставки на 2016 год от 14.01.

2016 № 45-П на сумму 9 млн руб. За время нашего сотрудничества ООО «Юпитер» зарекомендовало себя как надежный, ответственный и вовремя выполняющий свои обязательтва контрагент. Генеральный директор Алексеев Д.А.

Алексеев Дата составления отзыва — это не формальный, а принципиальный реквизит. Вообразите себе один факт о том, что ведь банку принципиально получить актуальную, а не, как большинство из нас привыкло говорить, старую информацию о репутации компании.

Без даты банкиры не сумеют установить актуальность данных не, в конце концов, воспримут их к сведению.

Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:

  1. Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
  2. Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
  3. Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом.

Какие еще сведения банки запрашивают при открытии счета Сведения Где взять сведения и как их конкретизировать Источник Сведения о том, как организация планирует использовать расчетный счет Банк может поинтересоваться, для каких целей открывается счет.

Например, попросит уточнить, не собирается ли организация снимать со счета наличные деньги, переводить средства за границу, а также какой объем операций по счету планирует компания. Такую информацию банк вправе запросить как у давно действующей, так и у новой компании Пункт 1.

12 приложения 2 к Положению № 262-П Информация об основных контрагентах компании Нужно указать, с кем у организации налажены деловые отношения, какие компании станут основными плательщиками и получателями по данному счету.

Информацию можно представить в произвольной форме, например в виде реестра основных контрагентов.

Источник: http://buh-nds.ru/pismo-o-delovoj-reputatsii-ot-samoj-kompanii-dlya-banka-obrazets/

Письмо о деловой репутации юридического лица. Образец для банка

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк письма о деловой репутации юридического лица .docСкачать образец письма о деловой репутации юридического лица .doc

Если кредит берет физическое лицо, то у него может быть несколько поручителей. Если же речь идет о юридическом лице, то оно не может прибегнуть к такой схеме. Минимальный уставной капитал компании, если это ООО, может составлять 10 тысяч рублей. Именно поэтому некоторые банки, перед тем как начать сотрудничать с той или иной организацией, нуждаются в предоставлении определенных гарантий.

Заполнив бланк гарантийного письма, контрагент организации берет на себя часть ответственности за дальнейшие отношения с банком рекомендуемого юридического лица.

Законные основания

Некоторые предприниматели имеют привычку возмущаться незаконности запросов, которые предъявляют им банковские организации. Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года.

А проверка компаний – потенциальных клиентов ведется исходя из информации, которая отражена в пп. 1 п. 1 ст. 7 этого закона. Центробанк настоятельно рекомендует это делать всем организациям, которые имеют дело с выдачей кредитов.

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента. Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.

Составные части документа

Лучше, если письмо будет напечатано на фирменном бланке организации отправителя. Это добавит тексту большей внушительности. Да и не будет необходимости лишний раз прописывать основные реквизиты. Без них бумага не будет иметь юридической силы.

После реквизитов в прилагаемом бланке письма о деловой репутации юридического лица располагаются:

  • Адресат. Кому из банковских организаций предназначено письмо. Желательно, чтобы тот, кто рекомендует организацию, был клиентом этого банка и имел у него репутацию надежной юридической организации.
  • Номер и дата письма.
  • Наименование документа.
  • Название рекомендуемой компании.
  • КПП и ИНН контрагента, в отношении которого составляется отзыв.
  • Заверение в том, что рекомендуемая организация имеет привычку выполнять взятые на себя обязательства.
  • Подпись уполномоченного лица. Указываются также ее расшифровка и должность лица.
  • Если есть, то печать.

В тексте представленного образца указана минимально возможная для такого вида документа информация. Бланк может быть заполнен несколькими контрагентами. Но желательно сделать его индивидуализированным.

Письма от разных организаций должны отличаться, иначе это может навести на подозрения сотрудника банковской организации, осуществляющего проверку юридического лица в качестве потенциального клиента.

Разнообразить текст письма можно, прибегая к разным дополнениям в основной его части.

Дополнения

Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия. К ним могут относиться:

  • Время сотрудничества. Чем дольше взаимодействуют контрагенты, тем лучше.
  • Является ли предоставляющая отзыв организация клиентом банка. Если да, то на протяжении какого времени. Стоит отметить, что эти данные сотрудникам банковской организации проверить будет легче всего.
  • Сколько договоров в письменной форме было оформлено у взаимодействующих компаний.
  • Суммы какого порядка выплачивались, насколько масштабные существовали условия договоров. Это конфиденциальная информация, ее можно отразить в общих чертах, не прибегая к конкретным цифрам.
  • Другие моменты, которые касаются взаимодействия и представляют рекомендуемого в привлекательном свете. Главное – показать уровень надежности конкретного делового партнера.

Унифицированной формы делового письма этого типа не существует. Свободная форма позволяет модифицировать текст по своему усмотрению. Главное – соблюдать правила и общепринятые рекомендации.

Нормы

При составлении деловых писем существует ряд рекомендаций, которых стоит придерживаться. Например:

  • Один абзац должен отражать единственную мысль. Его объем должен быть ограничен восемью строками.
  • Каждое выражение должно восприниматься однозначно.
  • Неприемлемы жаргонные выражения, ненормативная лексика, диалектизмы.
  • Не стоит вводить в заблуждение адресата.
  • Уважительный тон.
  • Обращение на «вы». Даже если сотрудник, которому адресовано письмо, является близким другом отправителя, в деловой переписке существует своя специфика. Последней следует придерживаться.

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003.

Специфика

Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк. задача – дать некие гарантии банку в том, что взаимодействие с рекомендуемой компанией может сложиться успешно.

Формы переписки

Если письмо оформляется в бумажном виде, то есть смысл его зарегистрировать в журнале исходящей корреспонденции. Так впоследствии можно будет доказать факт его существования.

Письмо о деловой репутации юридического лица обычно оформляется в единственном экземпляре. Оно является подтверждением ответственного отношения компании к выполнению взятых на себя обязательств. Таким образом банковские организации получают возможность минимизировать свои риски, а заемщики – получить средства, необходимые для дальнейшего развития своего бизнеса.

Источник: https://assistentus.ru/forma/pismo-o-delovoj-reputacii-yuridicheskogo-lica/

Запрос в банк о деловой репутации юридического лица пример

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Письма от разных организаций должны отличаться, иначе это может навести на подозрения сотрудника банковской организации, осуществляющего проверку юридического лица в качестве потенциального клиента.

Разнообразить текст письма можно, прибегая к разным дополнениям в основной его части. Дополнения Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия.

К ним могут относиться:

  • Время сотрудничества. Чем дольше взаимодействуют контрагенты, тем лучше.
  • Является ли предоставляющая отзыв организация клиентом банка. Если да, то на протяжении какого времени.

Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента. Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет.

Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов. Приведем письмо о деловой репутации юридического лица (образец): Общество с ограниченной ответственностью «,Радуга», ИНН 7713123456, КПП 771301001, ОГРН 1021200123456 Юридический адрес: 127422, г.

Москва, ул. Тимирязевская, д.1 Исх. № 115 от 15 января 2016 года о деловой репутации ООО «,Юпитер», Сообщаем, что наша органиазция сотрудничает с ООО «,Юпитер», с 2009 года и по настоящее время. За эти годы мы заключили 15 договоров поставки с ООО «,Юпитер», на общую сумму более 75 млн руб.

Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)

также статью

Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.

*** Итак, рекомендательные письма / отзывы о деловой репутации потенциального контрагента составляются в произвольной форме, удостоверяются подписью уполномоченного лица организации, представившей отзыв, и ее печатью (при наличии).

Состав сведений в таком документе не регламентирован, но обычно сводится к информации о сторонах соответствующих правоотношений и качественной характеристики контрагента в роли делового партнера.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Собираетесь открыть расчетный счет в банке, в котором раньше не обслуживались? Тогда приготовьтесь к тому, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию компании. Приведем грамотно составленное письмо о деловой репутации юридического лица (образец).

Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П посвящено борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка.

А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас.

То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет.

Это только еще раз подтвердит достойную репутацию организации, которую вы представляете, как на рынке труда, так и попосреди контрагентов.

Связано это с ужесточением требований цб и росфинмониторинга в области идентификации клиентов при принятии на сервис.

Внимание

При составлении отзыва употребляются бланки контрагента, от имени которого, фактически, и формируется доказательство репутации юридического лица. Но оставлять запрос банка вообщем без ответа не рекомендуем.Право запрашивать такую информацию банкирам предоставляет указание банка рф от 3179-у.

Важно

Если же речь идет о юридическом лице, то оно не может прибегнуть к таковой схеме. Письма от различных организаций должны отличаться, по другому это может навести на подозрения сотрудника банковской организации, осуществляющего проверку юридического лица в качестве потенциального клиента.

Скачать эталон отзыва рекомендательного письма.

Отзыв о деловой репутации контрагента образец

Подробности Источник: журнал «Главбух» Банки стали запрашивать у своих клиентов сведения о деловой репутации. Им необходимы отзывы о клиентах от их контрагентов. Право запрашивать такую информацию банкирам предоставляет Указание Банка России от 21.01.14 № 3179-У.

Если на запрос не ответить то банк может отказать в открытии счета или приостановить операции. Поэтому, если в компанию обратятся контрагенты с просьбой написать отзыв, безопаснее не отказывать.

Составить письмо о деловой репутации можно в произвольном виде. В тексте стоит начать с того, как долго ваша компания сотрудничает с контрагентом, какие договоры с ним заключены, их количество.

Затем стоит сказать, что контрагент за время работы зарекомендовал себя как надежный клиент, не нарушает условия сделок, вовремя оплачивает или поставляет товары и т. д.
Нпример,

Источник: https://dtpstory.ru/zapros-v-bank-o-delovoj-reputatsii-yuridicheskogo-litsa-primer/

Письмо о деловой репутации в банк образец от самой организации

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Рекомендую [наименование организации] как добросовестного партнера и надежного поставщика.

Информация о деловой репутации юридического лица для банка пример В тексте можно указать, как давно и в какой области сотрудничают компании, вовремя ли исполняются обязательства по договорам/контрактам, имеются ли финансовые претензии, как стороны оценивают деловое сотрудничество.

Поэтому важно предоставить письмо для банка от действительно работающей на рынке компании, с хорошей репутацией и реальным, не номинальным директором.

ИнформацияОбразец письма о деловой репутации в банк Соответствующее требование содержится в новом указании Банка России (текст документа есть у «Известий»). До настоящего времени такой обязанности у банков не было. За неисполнение новой инициативы регулятора для кредитных организаций предусмотрены санкции — вплоть до отзыва лицензии.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Чью деловую репутацию проверяют банки Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. Вам придет запрос при следующих обстоятельствах. Во-первых, если ваша компания впервые открывает счет в этом кредитном учреждении.

Важно Отзыв от контрагента Отзыв должен быть письменным, а форма произвольная (см. образец ниже). Обязательно проследите, чтобы отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании.
Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента (1).

Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)

При необходимости подтверждения рекомендаций касательно ООО «Результат» обращаться к директору ООО «Дело.ру» Петренко Александру Ивановичу по телефону 222-00-56. Петр Иванов. Письмо №8 Настоящим письмом я, руководитель ООО «Дело.

ру», подтверждаю, что компания «Результат» является моим постоянным деловым партнером.
Начиная с 2005 года, мы регулярно обращались в компанию «Результат» для заказа качественной полиграфической продукции.

Также могу подтвердить, что эта компания неоднократно становилась нашим деловым партнером, предоставляя полный спектр полиграфических услуг. За время партнерства я смог убедиться, что сотрудники компании «Результат» работают качественно и профессионально.

С полной уверенностью рекомендую Вам эту компанию как надежного партнера в сфере полиграфии.
Петр Иванов.

Отзыв о деловой репутации контрагента образец

Новое указание ЦБ изменяет положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (Список подписывается уполномоченным лицом, на которое согласно Уставу возложена обязанность по ведению Списка участников Общества, с указанием даты составления). Письмо о репутации в банк пример Однако есть ряд требований, собираетесь открыть расчетный счет в банке — до приема компаний, группа.

Д.1 Сообщаем, разработанные нами, ОТЗЫВ о деловой репутации ООО Юпитер Сообщаем, для вас, меньше суток). Отмывание средств, бланк Заявления на страхование состоит из двух частей.

Какие еще сведения банки запрашивают при открытии счета Сведения Где взять сведения и как их конкретизировать Источник Сведения о том, как организация планирует использовать расчетный счет Банк может поинтересоваться, для каких целей открывается счет.

Например, попросит уточнить, не собирается ли организация снимать со счета наличные деньги, переводить средства за границу, а также какой объем операций по счету планирует компания.
Такую информацию банк вправе запросить как у давно действующей, так и у новой компании Пункт 1.

12 приложения 2 к Положению № 262-П Информация об основных контрагентах компании Нужно указать, с кем у организации налажены деловые отношения, какие компании станут основными плательщиками и получателями по данному счету.

Информацию можно представить в произвольной форме, например в виде реестра основных контрагентов.

Письмо о репутации в банк пример

Что ваша компания не числится в «черных списках» ФНС России, заказчики всегда были довольны результатом работы этой компании, в каком вы открываете новейший счет, которые прямо или косвенно получены в собственность или владение лица в результате совершения преступления либо в других случаях.

Письмо о деловой репутации юридического лица Отзыв от контрагента — письмо о деловой репутации, как люди привыкли выражаться, юридического лица (эталон) о деловой репутации ООО «Юпитер» Сообщаем, что наша органиазция, наконец, сотрудничает с ООО «Юпитер» с 2009 года и по настоящее время.

За эти годы мы заключили 15 договоров поставки с ООО «Юпитер» на общую сумму наиболее 75 млн руб. Все знают то, что нпример, Сведения о финансовом положении организации Заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации по форме Банка 18.
Долгов не должно быть на момент представления справки в банк.

В Положении № 262-П не предусмотрено, что банки вправе запрашивать аналогичную информацию по взносам Сведения о том, не начата ли в отношении компании процедура банкротства Организация должна подтвердить, не ведется ли в отношении нее производство по делу о банкротстве и не находится ли она в стадии ликвидации.

Для этого можно запросить в инспекции свежую выписку из ЕГРЮЛ Данные о рейтинге компании Крупные рейтинговые агентства публикуют такие сведения на своих сайтах в Интернете. Это могут быть рейтинги как международных, так и российских агентств.

Источник: http://agnbotulinum.com/pismo-o-delovoj-reputatsii-v-bank-obrazets-ot-samoj-organizatsii/

Документы о хорошей деловой репутации вашей компании

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

Источник: журнал «Главбух»

Если вы собираетесь открыть расчетный счет в банке в котором до этого никогда не обслуживались, будьте готовы, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию вашей компании. Теперь этого требует обновленное Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П, посвященное борьбе с отмыванием незаконных доходов.

В нем прямо сказано: деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка. А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). Это значит, что придется подготовить документы о деловой репутации компании.

В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет. Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени. Предложите ему свой шаблон на согласование.

Так будет проще и быстрее — с контрагентом сохранятся хорошие отношения и ему не придется самостоятельно выдумывать сведения о вашей компании. Образец отзыва мы привели в этой статье. Кстати, он подойдет и в противоположной ситуации — когда контрагент обратится к вам за отзывом о себе. И документы о деловой репутации вашего контрагента можно будет подготовить очень быстро.

Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом. Образец такого документа мы привели на ниже. Но оставлять запрос банка вообще без ответа не советуем. Есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией.

Чью деловую репутацию проверяют банки

Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. Вам придет запрос при следующих обстоятельствах.

Во-первых, если ваша компания впервые открывает счет в этом кредитном учреждении. Если у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете другой, то расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.

Во-вторых, если ваша компания давно действующая. У новых недавно открывшихся организаций сведения о деловой репутации не запрашивают, поскольку она еще не сформировалась.

Отзыв от контрагента

Отзыв должен быть письменным, а форма произвольная (см. образец ниже). Обязательно проследите, чтобы отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании.

Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента (1). Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет.

Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов.

Дата составления отзыва — это не формальный, а важный реквизит (2). Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации вашей компании. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению.

В отзыве должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными (3).

Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки.

Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла.

Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет. Тем самым организация подтвердит, что ее контрагент имеет хорошую деловую репутацию и надежен для заключения договоров с другими компаниями, в том числе и с банком.

Подобный отзыв можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо от самой компании

Может оказаться, что среди контрагентов нет клиентов банка, в котором вы открываете счет. Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул. В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании (см. образец ниже). Во многих крупных банках нам подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве.

В письме стоит сообщить такую информацию, которую банк смог бы проверить через открытые источники. Например, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Интернете, успешное участие в тендерах по государственным закупкам. Обязательно укажите, что ваша компания не числится в «черных списках» ФНС России выложенных на сайте egrul.nalog.ru.

Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов. Оно подтвердит, что ваша компания на хорошем счету не только у контрагента, но и на рынке труда, и у налоговиков. Можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут проверять добросовестность вашей компании.

Какие еще сведения банки запрашивают при открытии счета

Сведения Где взять сведения и как их конкретизировать Источник
Сведения о том, как организация планирует использовать расчетный счет Банк может поинтересоваться, для каких целей открывается счет. Например, попросит уточнить, не собирается ли организация снимать со счета наличные деньги, переводить средства за границу, а также какой объем операций по счету планирует компания. Такую информацию банк вправе запросить как у давно действующей, так и у новой компании Пункт 1.12 приложения 2 к Положению № 262-П
Информация об основных контрагентах компании Нужно указать, с кем у организации налажены деловые отношения, какие компании станут основными плательщиками и получателями по данному счету. Информацию можно представить в произвольной форме, например в виде реестра основных контрагентов. Эти сведения банк не будет запрашивать у только что зарегистрированных организаций
Бухгалтерская и налоговая отчетность В Положении № 262-П не сказано, какую конкретно налоговую отчетность может запросить банк. Поэтому нужно быть готовыми представить любую декларацию, причем с отметкой о ее отправке и получении. Эти документы банк не будет просить у новых компаний Пункт 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П
Аудиторские заключения Банк может запросить заключение аудиторов за прошедший год, подтверждающее достоверность отчетности компании, а также соответствие ведения бухучета российскому законодательству. Конечно, если этот документ у вас есть. Требование банка не распространяется на только что зарегистрированные компании
Справки об отсутствии задолженности по налогам Такую справку вы можете получить в налоговой инспекции по месту регистрации компании. Долгов не должно быть на момент представления справки в банк. В Положении № 262-П не предусмотрено, что банки вправе запрашивать аналогичную информацию по взносам
Сведения о том, не начата ли в отношении компании процедура банкротства Организация должна подтвердить, не ведется ли в отношении нее производство по делу о банкротстве и не находится ли она в стадии ликвидации. Для этого можно запросить в инспекции свежую выписку из ЕГРЮЛ
Данные о рейтинге компании Крупные рейтинговые агентства публикуют такие сведения на своих сайтах в Интернете. Это могут быть рейтинги как международных, так и российских агентств. Центробанк России приводит такие агентства, как Standard & Poor’s (standardandpoors.com), Fitch-Ratings (fitchratings.ru), Moody’s Investors Service (moodys.com) и др.

Источник: https://otchetonline.ru/art/buh/47771-dokumenty-o-horoshey-delovoy-reputacii-vashey-kompanii.html

Рекомендация для партнера в банк

Как написать письмо о деловой репутации на вновь зарегистрированную организацию

В связи с ужесточением мер по борьбе с узакониванием нелегальных доходов, банки были вынуждены увеличить пакет основных документов, необходимых для открытия расчетного счёта новым клиентам.

В большинстве финансовых учреждений одним из обязательных требований стало требование подтверждения репутации компании на рынке. Для этого необходимо предоставить письмо о деловой репутации. Этот документ не имеет строго регламентированной законом формы, и собственники бизнеса, особенно молодые организации, часто сталкиваются с трудностями при подготовке отзыва.

Прежде чем заключать договор на открытие расчётного счёта с новым клиентом банки запрашивают пакет документов, подтверждающих не только законность деятельности компании, но и её деловой статус на рынке.

Для того чтобы подтвердить его, необходимо предоставить отзыв от контрагентов или кредитных организаций, с которыми ранее сотрудничал субъект хозяйствования. Компании, которые существуют на рынке в течение многих лет, обязаны предоставить это письмо вместе с основным пакетом документов для открытия расчётного счёта.

Новые предприятия, которые зарегистрированы меньше 3-х месяцев назад, и ещё не успели обзавестись деловыми контактами и связями, могут по усмотрению банка не предоставлять отзыв или же написать его самостоятельно. В первом случае банковский работник проводит проверку без документа, подтверждающего репутацию, но по истечении срока, установленного банком (у каждого по-разному), клиент обязан будет его предоставить.

Законные основания для требования подобного документа от клиента

Далеко не все собственники бизнеса спешат представить документ, подтверждающий репутацию компании, ссылаясь на банковский произвол и отсутствие законных оснований для этого требования.

В 2015 году с целью ужесточения мер по борьбе с теневым бизнесом Центробанк внёс ряд поправок в закон № 115-ФЗ от 2001 года.

В том числе были разработаны рекомендации по идентификации новых клиентов для банков.

Тогда же ужесточились и меры наказания за несоблюдение требований закона 115-ФЗ о противодействии финансированию терроризма. За неоднократные нарушения у кредитной организации могут отозвать лицензию.

На основании этого закона 115-ФЗ банки имеют право запрашивать письмо, подтверждающее деловую репутацию. Такой документ помогает сотрудникам отдела безопасности оценить организацию ещё на этапе подготовки документов и исключить компании, которые имеют негативные отклики на рынке, и подставные фирмы-однодневки.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Выступить гарантом надёжности компании могут как партнёры, финансово-кредитные организации, с которыми были договорные отношения, так и сама компания.

Для начала необходимо обратиться к партнёрам с просьбой написать рекомендательное письмо. Контрагенты пишут отзыв в свободной форме и заверяют его печатью и подписью директора. Предпочтительнее будет писать письмо на фирменном бланке, если таковые имеются в организации.

Кроме того, выступить гарантом в этом случае может банк, с которым компания имела, или поддерживает по сей день, договорные отношения. В этом случае письмо заверяет управляющий.

Часто случается так, что контрагент отказывается писать рекомендации по причине нехватки времени, нежелания поднимать архивные договоры и т.д.

В таком случае отзыв можно написать самостоятельно и предоставить на согласование партнеру.

Письмо от контрагента

Письмо о деловой репутации не имеет строгой регламентированной структуры. Банки оставляют на усмотрение собственников выбирать, какие данные о деятельности компании стоит предоставить. Эта информация будет проверяться службой безопасности, поэтому стоит указывать максимально точные факты о деятельности организации. В отзыве желательно указать:

  • действующие и исполненные договора с контрагентом с указанием примерных суммы по этим договорам (это конфиденциальная информация, но никто не просит указывать всё до копейки);
  • отсутствие нареканий по исполнению договорных обязательств;
  • дальнейшие планы по сотрудничеству с контрагентом.

Кредитные организации, с которыми работала компания, обычно, уже имеют утверждённую форму отзыва о деловой репутации. Как правило, в ней содержится информация об оборотах по счёту и количестве контрагентов. Для получения отзыва от финансовой организации достаточно просто отправить письменный запрос.

Характеристика юридического лица о самом себе

Бывают ситуации, когда у компании нет возможности предоставить письмо от контрагентов.

Причины могут быть разными, среди контрагентов отсутствуют фирмы, которые обслуживаются в этом банке, или же фирмы, которые могли дать рекомендации, уже были ликвидированы.

В этом случае банк идёт навстречу потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией. Принципиальных отличий в тексте письма в этом случае нет, оно составляется на фирменном бланке, обязательно заверяется печатью и подписью директора.

В тексте должна содержаться вся та информация о деятельности фирмы, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые информационные источники. А именно:

  • список надёжных контрагентов;
  • положительные отклики и публикации в СМИ о компании, если таковые имеются;
  • рост прибыли;
  • своевременная оплата налогов;
  • увеличение численности сотрудников;
  • отсутствие в черных списках ФНС (это можно проверить на официальном сайте налоговой службы).

Рекомендательное письмо, составленное самой организацией, можно прикладывать к пакету документов даже в том случае, если уже имеется отзыв от контрагентов. Такой документ может быть полезным не только при сотрудничестве с банками, для потенциальных контрагентов оно послужит отличным подтверждением надежности организации.

Обязательные реквизиты и срок «годности» письма

Форма рекомендательного письма не была утверждена на законодательном уровне.  В п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П от 15 октября 2015 года сказано, что сведения о деловой репутации клиентов предоставляются в произвольной форме.

Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть:

  1. Данные о партнёре: полное и сокращенное юридическое наименование, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, контактные данные представителя – ФИО, должность, телефон. В некоторых случаях можно указать данные заместителя директора или иного уполномоченного лица.
  2. Такие же полные данные об организации, про которую написан данный отзыв.
  3. Дата документа. Отзыв, на котором не будет проставлена дата, скорее всего, не будет принят к дальнейшему рассмотрению. Чем актуальнее предоставленная информация, тем больше вероятности того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.
  4. Характеристика деловых отношений между контрагентами, подтверждённые фактическими данными: срок сотрудничества, список договоров, суммы договоров, отсутствие нареканий по исполнению договорных обязанностей, общая оценка фирмы как партнёра и дальнейшие планы по сотрудничеству.
  5. Какие-либо другие факты, которые характеризуют организацию как благонадёжную.
  6. Вывод из вышесказанного: рекомендация для дальнейшего сотрудничества.
  7. Заверение письма печатью и подписью руководителя фирмы.

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд особенностей и требований к оформлению.

Отзыв пишется в одном экземпляре на фирменном бланке компании. Если он передается нарочно, можно сделать второй экземпляр, для отметки сотрудника банка о принятии. Так будет проще доказать, что требуемый документ был предоставлен, при возникновении спорных ситуаций.

Для того чтобы упростить задачу по составлению отзыва о деятельности компании применяют разработанный чек-лист для проверки:

  • при оформлении использовались только стандартные шрифты, отсутствие capslock, абзацы разделены интервалами;
  • нейтральный и вежливый тон изложения;
  • язык деловой, без использования разговорных слов и словосочетаний, но при этом без сложной терминологии;
  • объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
  • краткость, отказ от излишней детализации;
  • текст письма делится на абзацы примерно по 8 строк, каждый из которых несёт в себе 1 конкретную мысль.

Данные требования носят рекомендательный характер, но стоит потратить лишние полчаса, чтобы исправить ошибки в тексте письма, чтобы не давать повод службе безопасности банка снизить шансы на положительное решение по формальным признакам.

Основная цель отзыва о деловой репутации – подтвердить информацию о компании, о её статусе и положении на рынке. Предоставить банковской службе безопасности некоторые гарантии того, что сотрудничество с компанией будет выгодно обеим сторонам и не доставит неудобства в дальнейшем.

Даже несмотря на то, что отзыв от контрагентов не даёт стопроцентной гарантии успешного взаимодействия, его наличие позволяет банкам сократить риски при сотрудничестве с клиентом, а компании – заключить договор и получить кредитные средства для дальнейшего развития бизнеса.

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка деловой репутации партнёра носит субъективный характер и не несёт для подписанта никакой правовой ответственности. Однако, поручаясь за ненадёжного партнёра, компания может поставить под угрозу собственные отношения с банком.

Если компания, о которой был предоставлен положительный отзыв от клиента банка, попадает в список неплательщиков по займу, или принудительно закрывает счёт по рекомендации закона 115-ФЗ от 2001 года, то тень падает и на организацию, предоставившую отзыв.

Есть вероятность, что служба безопасности финансового учреждения усилит контроль и проведёт дополнительную проверку после инцидента, либо не будет принимать во внимание мнение беспечного клиента о других кандидатах.

Судебная практика

Судебная практика по вопросам репутации юридического лица насчитывает множество ситуаций, когда истец обращается с целью обязать финансово-кредитное учреждение удалить организацию из черного списка клиентов или убрать информацию о задолженности из реестра должников. Подобные сведения часто оказывают негативное влияние на взаимоотношения компании с другими кредитными организациями.

При более подробном и детальном изучении судебной практики становится ясно, что в большинстве своём по вопросам касательно соблюдения требований закона 115-ФЗ суд принимает сторону кредитной организации.

Отличным примером тому может послужить иск к АО «Юникредит Банк» с требованием удалить из свободных источников и «черных» списков информацию, которая оказывает негативное влияние на репутацию и статус предпринимателя на рынке.

Верховный суд Российской Федерации (Определение от 9 января 2018 г. N 305-ЭС17-19519) отказал в удовлетворении данного иска.

Однако уже в апреле 2018 года в Челябинской области (18 ААС от 02.04.2018). Арбитражный суд постановил банку открыть расчётный счёт клиенту, который ранее попал в «черный» список клиентов по закону 115-ФЗ. Этот пока что единичный случай демонстрирует, что отношение банковской системы к сложившимся методам борьбы с теневым бизнесом начинает меняться.

Практические советы и «подводные» камни процесса  взаимодействия субъекта хозяйствования с финансовыми структурами описаны в сюжете ниже.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: http://znaybiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/pismo-o-delovoj-reputacii-v-bank.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.