8(800)201-99-74

Мошенничество с паспортами чем грозит

Содержание

Мошенничество в сфере кредитования: примеры и ответственность

Мошенничество с паспортами чем грозит

Активное развитие в нашей стране системы кредитования позволило людям реализовать все свои потребности и амбиции, не откладывая жизнь на потом: путешествия, недвижимость, автомобили, образование, открытие своего бизнеса.

Но, с появлением потребительского бума, появилась и жёсткая конкуренция среди банков и кредитных организаций. Это, в свою очередь, спровоцировало упрощение самой процедуры кредитования граждан. Ну а в последствии – появление мошенничества при оформлении займа. Рассмотрим популярные схемы обмана в этой статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Что считается мошенничеством

Мошенничеством в сфере кредитования считается присвоение чужих денег путём обмана или злоупотребления доверием. Для признания такого деяния физ. лицами или юр. лицами противоправным, должны выполняться все эти условия:

  • лицо должно быть старше 16 лет;
  • наличие прямого умысла;
  • были предоставлены заведомо ложные сведения, либо произошло утаивание важной информации;

Схемы кредитного мошенничества

Мошенничество при оформлении кредитов бывает двух типов:

  • обман кредитной организации;
  • обман заёмщиков.

Рассмотрим подробно схемы для каждого из них.

Аферы в отношении самого кредитора

Поговорим о самых распространённых способах обмана заёмщиком банка и кредитных организаций. На сегодняшний день, среди наших соотечественников актуальны следующие методики:

  1. Поддельные данные. Самой распространённой схемой при оформлении кредита является именно предоставление организациям заведомо недостоверной информации или её искажение. Здесь используются: и поддельные справки о доходах с работы, и поддельные документы, удостоверяющие личность, и липовые рекомендации.
  2. Незначительное искажение предоставленной информации. Здесь мошенники действуют достаточно хитро. Искажение данных происходит таким образом, чтобы это и не посчиталось предоставлением заведомо ложной информации (как в предыдущем пункте), но в то же время, могло послужить основанием для признания судом недействительности подобного договора. Таким образом, заёмщик избавляется от исполнения своих обязательств по нему.
  3. Подставное лицо. Гражданина без постоянного места жительства, которому уже, в принципе, нечего терять, приводят в надлежащий вид. Затем его с паспортом (практически единственным, что у него есть) сопровождают в кредитную организацию. И там помогают взять ему на себя кредит. За это мошенники отдают небольшую часть займа подставному лицу. Ну а с того потом всё равно взять нечего.
  4. Кредит онлайн. При получения кредитного займа через интернет могут использоваться данные чужого паспорта, и «левая» сим-карта. В данном случае кредитку обычно доставляют по удобному для гражданина адресу, не совпадающему с адресом, указанным в паспортных данных.
  5. Опротестование законных оснований выдачи кредита. Злоумышленник подаёт заявление в суд о признании договора займа недействительным. Для этого он использует такой предлог, как потеря или кража паспорта, данные которого были использованы для заключения договора.
  6. Фиктивный малый бизнес. Заёмщик регистрирует фирму и фальсифицирует её финансовую активность. После получения займа для малого бизнеса, фирма прекращает своё существование.
  7. Корректирование данных компании. Финансовые данные по организации подгоняются под условия кредитования.
  8. Выведение активов. Заёмщик – юр. лицо, во избежание процедуры банкротства в его фирме, и взыскания с него задолженности, заблаговременно выводит все её активы.

Аферы в отношении заёмщика

Приведём ниже схемы мошенничества при получении доверчивым заёмщиком кредита.

Заём с помощью подложных документов

Самый простой наверно способ получения незаконного кредитного займа. Человек теряет паспорт, а мошенники меняют в нём фото на своё или сами гримируются, чтобы походить на настоящего владельца паспорта. И потом берут кредит на его имя. Разумеется, его они потом выплачивать даже не подумают.

А на том человеке, потерявшем документ, будет «висеть» задолженность и будет испорчена его кредитная история.

Но, справедливости ради, стоит заметить, что сейчас и с доказательством мошенничества в этом случае проще, чем еще несколько лет назад. Обычно, при получении займа, лицо гражданина снимают на фотокамеру.

Да и современная копировальная техника уже может определить, «химичили» ли с документом.

Злоупотребление доверием в законодательных рамках

Речь пойдёт о пресловутом страховании жизни, которое незаметно прописывают в договоры займа банки. И даже, в случае досрочного погашения кредита, за страховку придётся заплатить.

Доказать обман со стороны кредитной организации не получится, поскольку подпись под данными условиями – самого заёмщика. И то что подписался он под этими пунктами договора из-за того, что его ввели заблуждение – останется исключительно проблемой этого человека.

Можно ещё попробовать подать жалобу в Центробанк в связи с тем, что кредитная организация скрывает полную стоимость займа (со стоимостью страховки она существенно выше) и нарушает этим законодательство. И тогда, после проведения ЦБ РФ проверки по этому факту, процедуры банка могут признать незаконными в суде.

Кредитные брокеры

Это финансовые посредники, помогающие лицам за определённое вознаграждение оформить заём. Аферисты, выдающие себя за брокеров, гарантируют 100% получение кредита. К ним обращаются за помощью уже тогда, когда в обычном порядке банки кредит уже не одобряют из-за испорченной кредитной истории заёмщика.

И тогда, эти псевдоброкеры, находясь в сговоре с банковскими операторами, помогают отчаявшемуся лицу оформить долгожданный кредит.  Сотрудник банка намеренно допускает одну ошибку – в номере паспорта заёмщика. Ему за это ничего не будет, поскольку правилами оформления допускается наличие одной ошибки. А в бюро кредитных историй паспорта с таким номером не найдут и дадут добро на кредит.

Объявления «Быстрые займы» или «Деньги в долг»

Гражданин, нуждающийся в срочном займе, обращается по подобным объявлениям. А там его ждут либо микрозаймы с бешенными процентами, либо псевдоброкеры.

Покупка товара в кредит

В одном из популярных гипермаркетов бытовой техники к одному из покупателей подходит мошенник. Он просит его за денежное вознаграждение (не более четверти стоимости покупки) оформить за него кредит на какой-то дорогостоящий товар. Называет при этом причину, по которой сам этого сделать не может, но сам кредит обязуется выплатить.

На данную схему соглашается далеко не каждый, конечно. Но те, кто на это пошёл, будут выплачивать чужой кредит, ведь банку совершенно не интересно, что брали этот товар для другого человека.

Мошенники – сами сотрудники банков

Наверное, самый редкий случай, но тем не менее, встречающийся в банковской сфере. Порой, сами сотрудники учреждения прибегают к мошенничеству с кредитами, «вешая» их на своих клиентов без их ведома.

Для этого им всего лишь нужны ксерокопии паспортов и анкеты. А всё это у них есть, поскольку подобные данные клиенты им сами предоставили при оформлении, к примеру, дебетовой карты или при открытии счёта.

А банковскому сотруднику, работающему на территории какого-либо магазина, так и вовсе просто разжиться ксерокопиями паспортов. Эти копии мы оставляем при покупке товара в кредит, оформлении дисконтной карты магазина, а также для получения телефонной сим-карты. Ну а по поводу отсутствия в системе фото псевдозаёмщика они всегда могут сослаться на технический сбой.

Кредитные специалисты могут «работать» как самостоятельно, так и в сговоре с другими лицами. А порой такие вот непорядочные работники банковской сферы и вовсе производят списание клиентских средств со счетов. Но это уже другая история.

Как доказать факт мошенничества

Прежде всего надо помнить, что без документального подтверждения фактов, махинаций с кредитами не доказать. А доказывать причастность/непричастность свою или злоумышленника приходится как самому гражданину, так и организациям, выдавшим ему займ.

Необоснованные обвинения

В случае, если вы стали жертвой обмана, займов не брали, а с вас необоснованно требуют вернуть долг кредитные организации или коллекторские агентства, то можно предпринять следующие действия пошагово:

  1. Потребовать у кредитора копию графика платежей и самого договора. Вам необходимо ознакомиться с содержащимися в нём данными и стоящими под ними подписями.
  2. Предъявить претензию в письменной форме руководству данной организации. В ней необходимо будет указать все объективные причины, по которым станет понятно, что вы физически не могли взять этот долг. Например, такими доказательствами будут служить: утеря или кража вашего паспорта, устаревшая информация в договоре, ваше нахождение в отъезде в момент подписания кредитного договора.
  3. После того, как ваша претензия вручена руководству организации, которая требует с вас возвращения денежных средств, направляйтесь в отдел полиции.
  4. В отделении правоохранительных органов напишите заявление о возбуждении дела по ст.159 УК РФ. Подробно объясните им ситуацию, в которой оказались.
  5. Здесь можно опередить кредитную организацию и подать иск в суд первому. Или же подготовиться к тому, что вас туда могут вызвать. Идеально, если вы заручитесь квалифицированной юридической поддержкой.
  6. Подготовьтесь также к тому, что проведение экспертизы (в данном случае – почерка) выльется вам в «копеечку». Но в этой ситуации – это чуть ли не единственный способ доказательства вашей непричастности к данному кредитному договору. Тем более, в случае победы в суде, все издержки, включая моральный ущерб, будут вам полностью возмещены.

Как доказать вину

Наличие факта мошенничества необходимо доказать в любом случае. Косвенные доказательства у вас никто не примет.

Преступный умысел можно подтвердить такими фактами как:

  • завышение цены объекта залога, чтобы сформировать образ хорошего заёмщика;
  • предоставление в кредитную организацию заведомо ложной информации о стабильных доходах;
  • использование несуществующих организаций в качестве поручителей;
  • продажа имущества, находящегося в залоге, без разрешения залогодержателя;
  • перевод средств, взятых в кредит, на счета фирм-однодневок;
  • использование в качестве залога уже заложенное имущество;
  • подделка таких документов как: паспорта, трудовые книжки, справки о доходах и пр.;
  • поиск и приобретение заёмщиком паспортов, которые были потеряны или украдены.

В случае мошенничества юр. лица очень поможет:

  • проведение бухгалтерского аудита его организации;
  • наличие нескольких похожих заявлений от заёмщиков в отношении данного лица.

Также в качестве доказательств можно использовать заключение независимой экспертизы, которая может доказать либо опровергнуть фальсификацию подписей, документов и пр. Ну и свидетельские показания по делу еще никто не отменял.

Что грозит мошенникам

Уголовная ответственность за кредитное мошенничество предусмотрена статьей 159.1 УК РФ. Мера наказания выбирается в зависимости от количества участников преступления и тяжести причинённого ущерба другой стороне. Все возможные комбинации представлены в таблице:

Мера наказания Для физ. лица Для группы сообщников Для должностного лица
Штраф 120 тыс. руб.или годовая заработная плата преступника 300 тыс. руб.или двухгодовая заработная плата От 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб.или размер заработной платы за период от одного года до трёх лет
Обязательные работы 360 ч. 480 ч. Не предусмотрены
Исправительные работы До одного года До двух лет Не предусмотрены
Принудительные работы До двух лет До четырёх лет До 5 лет с ограничением свободы до 2-х лет или без него
Арест преступников 120 дн. четыре года До пяти лет плюс штраф восемдесят тыс. руб. или полугодовая заработная плата. Также могут ограничить свободу до полутора лет

Когда ущерб, нанесённый злоумышленниками, превышает шесть млн. руб., тогда тюремное заключение их может составить и десять лет, а штраф будет уже один млн. руб. или трёхгодовая заработная плата.

Меры предосторожности

Как же не попасться на уловки кредитных аферистов? Очень просто:

  1. Никому не оставляйте оригиналы своих документов: паспорта, справок о своих доходах с работы, водительского удостоверения и т.д.
  2. При потере своего паспорта незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы и пишите заявление.
  3. Если для какой-либо услуги требуются копии ваших документов, то никогда не оставляйте лишних экземпляров.
  4. Не оплачивайте заранее брокерские услуги. И всегда заключайте договор на их оказание.
  5. По каждой банковской операции требуйте подтверждающие её документы: выписки, чеки и прочие.
  6. Не обращайте внимание на уличные объявления о займах и быстрых деньгах.
  7. Не позволяйте вовлечь себя в сомнительные аферы. Ведь вы теперь в курсе, какими они бывают.

Заключение

Мошенничество, а особенно в кредитной сфере, прочно укоренилось в нашей стране. Аферисты постоянно совершенствуют свои схемы, изобретая всё новые уловки. Но теперь, зная на чём основываются их методы, вы сможете себя обезопасить.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/shemy-moshennichestva-v-sfere-kreditovaniya.html

Как мошенники могут использовать паспортные данные гражданина

Мошенничество с паспортами чем грозит

Паспортные данные граждан используются практически везде. Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно. Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.). Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта. С ее помощью они могут:

  • взять кредит;
  • получить право собственности на жилье владельца паспорта;
  • использовать документы для других махинаций, в том числе и в интернете;
  • открыть фиктивную фирму;
  • оформлять сделки от лица владельца паспорта;
  • распоряжаться его финансами.

Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.

Справка: брать кредит мошенники могут, не имея копии паспорта. Но чтобы взять кредит по данным паспорта без документа, без знакомства с сотрудником банковского учреждения также не обойтись.

Для оформления займа на другое лицо можно обратиться к финансовым организациям, осуществляющим онлайн-кредитование. Этот способ многим мошенникам позволяет получать фиктивные кредиты. Достаточно отправить сведения о заемщике и пройти несложную процедуру оформления, чтобы получить нужную сумму. Отдавать эти деньги приходится владельцу паспорта.

Мошенник может воспользоваться персональными данными человека иначе. Нередко аферисты берут чужой паспорт, чтобы регистрировать фиктивные компании, приобретать телефонные номера и т.д. Затем осуществляют финансовые махинации и исчезают, а владелец документов может узнать об этом лишь от правоохранительных органов.

Есть аферисты, которые используют данные хозяина недвижимости, чтобы впоследствии осуществлять от его лица сделки. Например, продавать имущество, прописывать людей на чужую жилплощадь и т.д. Достаточно знать адрес его проживания. Конечно, для такой аферы требуются сообщники, способные оформить бумаги без лишних вопросов.

Мошенники используют данные другого человека в различных онлайн-играх. Ущерб может быть как финансовым, так и моральным. С паспортом владельца аккаунта очень легко получить к нему доступ и вывести деньги со счета. Также аферисты могут использовать личный кабинет для распространения рекламных писем.

Способы получения конфиденциальной информации

Завладеть чужим паспортом или загранпаспортом сейчас совсем несложно. Практически все граждане время от времени оставляют свои данные в тех или иных организациях. А недобросовестные сотрудники, имеющие доступ к таким сведениям, банально продают их в интернете. Доказать утечку данных впоследствии очень сложно.

Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.

Что делать, если стал жертвой мошенничества

Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.

Оформление и подача заявления о мошенничестве лишь в половине случаев дает какой-то результат. Чем грандиознее афера, тем сложнее найти преступника. Но без обращения в полицию у владельца документов не будет возможности доказать свою непричастность к кредиту или различным противоправным действиям, совершенным от его имени.

Если человек знает, кто и зачем использовал его паспортные данные, он может обратиться в суд. Судебное разбирательство при таких обстоятельствах может затянуться надолго, но при наличии доказательств можно привлечь мошенника к ответственности и взыскать ущерб.

Как защитить себя от противоправных действий

По закону, любой человек может отказаться от предоставления своих паспортных данных, если целесообразность этой процедуры вызывает у него сомнение. Но, на практике, ксерокопии документов требуются практически везде, включая государственные и частные учреждения. Поэтому никто не может дать гарантии, что они не попадут в руки злоумышленников.

Следует с осторожностью предоставлять личную информацию, если:

  • просят указать номер паспорта;
  • требуют адрес проживания;
  • просят дать сведения из других документов (СНИЛС и т.д.).

Также важно обращать внимание на пункт, который часто указывают при такой передаче. Это так называемое согласие владельца на обработку его персональных данных. При этом организация обязуется не разглашать предоставленную информацию третьим лицам. А если впоследствии этот пункт будет нарушен, а сотрудник возьмет и передаст данные мошенникам, его можно притянуть к ответственности.

В случае, когда этот пункт не указывается и хозяин паспорта предоставляет свои данные посторонним лицам, он сам несет ответственность за дальнейшее их использование.

Жертвы аферистов, которым приходится узнавать об использовании личных документов для махинаций, обязательно должны обращаться к правоохранительным органам. А еще лучше, если каждый будет запоминать, где и при каких обстоятельствах была предоставлена копия паспорта. Также крайне важно следить, чтобы у посторонних не было возможности украсть документы.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/znaya-pasportnye-dannye.html

Мошенничества с паспортными данными и подписью

Мошенничество с паспортами чем грозит

Способы себя обезопасить Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек «случайно» не сделал лишнюю копию.

Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии. Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы.

И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением.

Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта? Все адвокаты говорят о том, что никто и ничего не может сделать с вашими паспортными данными. Иначе бы многие пользовались этим. Даже копия паспорта не имеет юридической силы.

Только оригинал. Оригинал в совокупности с вашей подписью открывает широкие возможности для мошенничества. В ином случае сделать что-нибудь, что причинило бы ущерб владельцу паспортных данных, невозможно.

Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников Каждый мошенник Пенсионного фонда выпрашивает данные и СНИЛС у жителей домов. Это необходимо для перевода накопительной пенсии в другую организацию.

Если негосударственный фонд получает нового клиента денежные средства могут быть инвестированы по своему усмотрению.

Мошенничество с паспортными данными

Важно В адресной строке должно быть написано HTTPS. В некоторых социальных сетях она включается отдельно;

  • Время от времени меняйте пароли. Сочините сложные. А лучше установите на компьютер хранилище паролей, а затем используйте генератор для создания;
  • Используйте два режима для входа в социальную сеть и почту.

Внимание

Через пароль и через СМС. Конечно, это дольше, однако заполучить вашу личную информацию будет намного быстрее.

Если будет нарушен закон о защите персональных данных, физические лица получат наказание по статье 13.11 КоАП РФ. Предусматривается штраф в размере 500 рублей для физических лиц.

Если третьим лицом были переданы ваши персональные данные, это является преступлением по статье 137 УК РФ. Если взломали почту или социальные сети, действует статья 138 УК РФ. Речь идет о нарушении тайной переписки. За это обвиняемый может получить до года исправительных работ.

Их можно многократно увеличить и выплатить по итогу гражданам начальные суммы обратно. Тем не менее, подобный исход событий может быть выгоден даже обманутым гражданам, которые оплачивают огромные комиссии в государственный Пенсионный фонд Российской Федерации.

Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты? Как и с передачей паспортной информации, мошенники ничего не смогут сделать. Кроме ФИО и номера карты, необходимо знать срок годности и CVV.
Но при заключении контракта с банковской организацией по выпуску карты, в договоре тщательно прописано, что подобную информацию, кроме номера карты, нельзя предоставлять третьему лицу. Мошенники узнали паспортные данные — что делать? Сделайте все для того, чтобы избежать кражи персональных данных в интернете:

  • Прежде чем передать информацию, посмотрите на безопасность соединения.

Регистрация доменных имен, получение аттестата в платежных системах не исключает злоупотребление предоставленной информацией, но необходима для оформления.

Известны случаи, когда имеющий доступ к копиям паспортов сотрудник пользуется служебным положением при увольнении, особенно при конфликтной ситуации с руководством. Достаточно скопировать исчерпывающую информацию о клиенте, затем продать ее или воспользоваться самостоятельно.

Как себя обезопасить Снизить риски можно, если внимательно следить за действиями сотрудника учреждения, к которому гражданин обратился по своему вопросу.

Что делать, если мошенники узнали паспортные данные?

Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку.

Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете.

Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще.
Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей.

Мошенничества с паспортными данными

статьи

  • 1 Как мошенники могут использовать паспортные данные?
  • 2 Способы похищения копии паспорта
  • 3 Как защитить себя от противоправных действий?

Как мошенники могут использовать паспортные данные? Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом.

Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией. Шанс похищения сведений можно минимизировать. Так, действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов.

Существуют и другие способы борьбы с мошенниками. Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме. Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно.

Если третьим лицом были переданы ваши персональные данные, это является преступлением по статье 137 УК РФ. Если взломали почту или социальные сети, действует статья 138 УК РФ.

Речь идет о нарушении тайной переписки. За это обвиняемый может получить до года исправительных работ. На человека без его ведома быть зарегистрировано предприятие.

Если вы узнаете об этом, срочно обратитесь в полицию и в налоговую инспекцию.

При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.

Заверенная копия паспорта Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять.

Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах.

  • Консультация юриста
  • Уголовное право

статьи:

  • 1 Преступные пути использования паспортных данных
  • 2 Способы получения конфиденциальной информации
  • 3 Как себя обезопасить
  • 4 Что можно сделать с чужим паспортом

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам. С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб.

Юристы всегда предупреждают, что мошенничество с паспортными данными довольно распространено, поэтому личные сведения следует держать в секрете. Преступные пути использования паспортных данных Порой не только оригинал паспорта может потребоваться преступникам. Им достаточно завладеть копией удостоверения личности или иным путем получить доступ к информации.
в в

    • Как мошенники могут использовать паспортные данные?
    • Мошенничество с паспортными данными
    • Похожие вопросы в области Другие вопросы
    • Juris Info
    • Что делать если мошенники узнали паспортные данные?
  • Что делать если мошенники узнали паспортные данные?
    • Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта?
      • Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
      • Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
    • Мошенники узнали паспортные данные — что делать?

Как мошенники могут использовать паспортные данные? Любой из нас может оказаться в такой ситуации. Придется доказывать, что это не ваши долги.

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту.

Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Открытие фирмы При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает.

Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий.

Источник: http://yurist123.ru/moshennichestva-s-pasportnymi-dannymi-i-podpisyu/

Незаконное использование паспортных данных: Мошенничество с использованием паспорта. Использовали незаконно паспорт

Мошенничество с паспортами чем грозит

Утеря документа, удостоверяющего личность может нести серьезные последствия, если он попадет в руки недоброжелателя.

Так однажды вы можете получить звонок или уведомление о том, что у вас за последний месяц долг по кредиту, который вы должны погасить, притом кредит вы никогда не брали, либо брали, но это уж точно не ваш кредит.

В данной статье мы поговорим о том, как используются чужие паспортные данные, чем это может быть опасно, и как от этого защититься.

Незаконное использование паспортных данных

Начнем с того, что без паспортных данных нельзя сейчас заключить крупную сделку, оформить кредит и т. д. При этом эти данные индивидуальны и относятся к конкретному человеку, в таком случае при наличии этих данных недоброжелатель может воспользоваться этим. Но как это происходит?

В любом банке обычно сверяют реально ли данный паспорт принадлежит человеку, который хочет получить кредит. Смотрят на фотографии в паспорте, смотрят на человека – одно и то же лицо – оформляем кредит, если нет, то нет.

Какова вероятность того, что сотрудник не заметит тот факт, что паспорт принадлежит другому человеку? Скорее всего, минимальная, тем более если паспорт принадлежит, например, тридцатилетней женщине, а в банк пришел мужчина взрослых годов.

Как тогда мошенники оформляют кредиты? Произойти это может в быстрых деньгах, где выдают кредиты всем подряд, но при этом и там нередко могут сверить фотографию с паспортом. Тогда можно говорить о том, что кредит оформляется при помощи знакомых лиц, что означает наличие целой преступной схемы.

Стоит сказать, что обычном банке такое сделать вероятно не получится, все-таки это более крупная организация, здесь возможно узнать, какой именно сотрудник выдавал кредит, и если все станет известно, то сотрудника минимум выгонят, а максимум могут завести на него уголовное дело.

В связи с этим, вероятнее всего в обычном банке кредит таким образом не оформят, что с хуже для человека, чьи данные незаконно использовались мошенниками.

Почему это хуже? Потому что, во-первых, если на вас возьмут кредит на ваш будут облагаться повышенные проценты и в худшей ситуации, когда не получится доказать, что кредит не ваш, придется платить немалые деньги.

Во-вторых, в сомнительных фирмах, может не быть каких-либо важных данных, которые помогут вам доказать то, что ваши данные незаконно использовали, например, в отчете может не быть имя сотрудника, который выдавал кредит.

Это был простой пример, сейчас мы попробуем разобраться во всем более широко.

Итак, если паспорт был украден, потерян, либо тоже самое произошло с его данными, то если данные попадают в руки недоброжелателей, то с ним может быть использовано множество различных мошеннических схем. Например, мошенник может использовать банковские карты, телефоны и т. д.

, осуществить какие-либо сделки, сделав копию документов, оформить недвижимость и даже открыть подставную фирму. О том, что можно также взять в займы в каких-нибудь микрозаймах, мы уже сказали.

Как можно себя обезопасить

Итак, получить важные данные из паспорта мошенник может получить простой доверчивостью потерпевшего. Способов получить паспортные данные куча.

Например, вы предоставили паспортные данные в какую-нибудь даже уважаемую компанию, а что если сотрудник данной компании мошенник? Компания действительно не имеет использовать ваши паспортные данные, но никто не знает на 100%, а не является ли их сотрудник мошенником.

Идем далее, данные могут быть украдены при помощи обмана, когда, например, вы в интернете нашли какой-нибудь сайт, где нужны паспортные данные.

Здесь вам стоит много раз задуматься нам тем, а стоит ли вводить свои паспортные данные, если это крупный сайт известной компании, то волноваться, скорее всего, незачем, но если это простой сайт, о котором никто не знает, то лучше лишний раз не рисковать.

Кроме того, стоит осознавать, а насколько целесообразно вообще вводить свои паспортные данные, какие причины ввода паспортных данных, например, на информационном сайте? Кроме того, многие даже крупные сайты не требуют вводы паспортных данных, где даже, казалось бы, они нужны.

Например, на сайтах банков обычно не требуется ввод паспортных данных, так как у вас по идее уже есть карта, и по ней вы уже захотите свою учетную запись.

К слову об интернете, здесь стоит также сказать о том, что перед вводом паспортных данных несколько раз проверьте, а точно ли вы находитесь на официальном сайте, может быть это лишь его копия (такое явление называется «фишинг»). Например, вы хотите сайте на сайт chestniysite.ru, а зашли на chestnijsite.

ru, если вы заметили, здесь подменена одна буква, но на вид сайты вполне схожи, более того мошенники могли сделать абсолютно такой же дизайн, как и официального.

Все это сделано исключительно для того, чтобы украсть ваши личные данные, либо получить логин и пароль для входа на оригинальный сайт, а это чревато утерей денежных средств, каких-либо привилегий и т. д.

Проблемы с документами встречаются довольно часто, но многие люди пренебрегают юридической помощью при оформлении документов. В итоге нередко люди обращаются не к юристам, а к какими-то «чудо-специалистам», которые обещают сделать официальные документы за один день, в то время, когда законом предусмотрены свои определенные порядки и сроки.

Даже при обращении к юристу не стоит верить сразу всему, возможно даже в этой структуре вас просто хотят «развести» на денежные средства.

Если вам юрист обещает разрешить все быстро, то также удостоверьтесь в его словах, также почитайте свежие нормативные акты, о которых вам скажет сам юрист, проверьте всю информацию.

Если, например, в законе говорится о том, что процедура требует, например, соблюдение некоторых условий в виде срока, к примеру, от 1 месяца, а юрист обещает все сделать за 1 день, то здесь явно может быть обман.

При обращении к юристу люди обычно сначала посещают консультацию, где юрист объясняет возможные варианты дальнейших действий, в результате чего человек может сам выбрать как ему поступить: действовать дальше самому, но основываясь на рекомендациях юриста, либо просто воспользоваться самим услугами того же юриста.

Понятно, что первый вариант кажется более дешевым, но это не всегда так, так как юрист знает, как пройти это процедуру быстро и без лишних издержек, в то время, когда человек иногда действует просто наобум, не понимая, что он действительно делает.

В конечном итоге, обыватель не только тратит больше времени, но в ряде случаев он тратит лишние денежные средства, несмотря на то, что он не платил за услуги юриста.

Если в какой-то из организаций вас просят предоставить ксерокопию какого-то документа, то сделать её лучше самостоятельно; Передача документа для снятия копии может обернуться его передачей какому-то мошенническому лицу.

Оригиналы документов лучше всегда хранить дома, а не на работе; Если работник банковской организации просить предоставить паспорт для оформления кредитного договора, рекомендуется наблюдать за всеми манипуляциями с паспортом с предельной осторожностью и внимательностью; Именно на стадии оформления договора чаще всего происходит передача личной информации клиентов мошенническим лицам, которые находятся в сговоре с банковскими работниками. Что делать если паспорт уже украли Если паспортные данные уже украдены Если вы обнаружили утерю или кражу паспорта, стоит незамедлительно сообщить об этом в правоохранительные органы. Как правило, можно ограничится подачей заявления в полицию. Инфо Если в результате подачи заявления в полицию утерянный/украденный паспорт вам всё же вернут, не стоит им пользоваться. Возможно злоумышленники уже успели использовать ваши паспортные данные «по назначению» и потому лучше будет изменить их. Вторым шагом будет подача заявки на восстановление утерянного документа. После того, как паспорт будет восстановлен, рекомендуется обратиться в банк и сделать запрос на распечатку кредитной истории. Если кто-то успел взять на вас кредит или микрозайм, будет лучше обнаружить это на ранней стадии, пока долг не разрастется в геометрической прогрессии.

Куда можно обратиться

Разберем самую популярную ситуацию – взятие кредиты с незаконным использование ваших паспортных данных. Доказать свою невиновность здесь не всегда просто.

Идти в саму организацию бывает чаще всего бесполезно, так как в какой-то мере она может быть заинтересована, да она и не хочет также отдавать свои деньги, ведь деньги были выданы хоть и не вам, то другому лицу.

Поэтому потерпевшему обеспечен поход в судебную инстанцию, либо правоохранительные органы.

Если удастся доказать свою невиновность, то все хорошо, вы избавились от выплаты кредита, и все прошло хоть и неприятно, но удачно. Если же доказать ничего не удалось, то кредит придется выплатить. Проблемой доказательств является также тот факт, что кредит может быть оформлен через интернет, где кстати говоря, даже не нужны все паспортные данные.

В любом случае, как только вы потеряли паспорт, лучше сразу обратиться в полицию и заявить о том, что паспорт утерян. Во-первых, так вы быстрее восстановите паспорт, во-вторых, в случае все-таки появления неприятной ситуации вы сможете доказать, что паспорт в это время был утерян и вы понятие не имеете об оформленном кредите, фирме и т. д.

Если у вас возникли определенные вопросы по юридической тематике, лучше всего обратиться за помощью к квалифицированным специалистам.

Необязательно платить деньги за данные услуги, возможно при вашей проблеме достаточно лишь обратиться за консультацией, где юрист объясняет возможные варианты дальнейших действий, в результате чего человек может сам выбрать как ему поступить: действовать дальше самому, но основываясь на рекомендациях юриста, либо просто воспользоваться самим услугами того же юриста.

Понятно, что первый вариант кажется более дешевым, но это не всегда так, так как юрист знает, как пройти это процедуру быстро и без лишних издержек, в то время, когда человек иногда действует просто наобум, не понимая, что он действительно делает. В конечном итоге, обыватель не только тратит больше времени, но в ряде случаев он тратит лишние денежные средства, несмотря на то, что он не платил за услуги юриста.

Таким образом, если консультации достаточно, и вы понимаете, что процедура не такая уж и сложная, то возможно вы справитесь сами, если юрист дает четко понять, что данное дело не такое уж и простое, то лучше все-таки воспользоваться его услугами. В итоге вы сэкономите денежные средства, нервы и время, которые как раз часто и отнимают многие процедуры и процессы, связанные с юридической деятельностью.

Консультация юриста или адвоката

При возникновение подобной сложной ситуации лучше всего обращаться за юридической помощью к квалифицированным специалистам. В данном деле важное значение имеют доказательства, которые необходимо вовремя собрать и предоставить.

Учитывая то, что в данном деле может быть важен каждый день, необходимо делать оперативно, а значит нужно понимать, что можно предоставить, какие доказательства будут иметь силу и приняты во внимание. Обычный человек, конечно же, может собрать доказательства, но делать он это будет, скорее, наугад, так как не знает, что именно нужно предоставить.

Кроме того, у него на сбор всех доказательств может уйти много времени, в то время как юрист понимает, что одно подтверждение, конечно, будет принято судом во внимание, но его может быть, например, недостаточно для успешного завершения дела. В конечном итоге юрист сможет собрать достаточно доказательств (при возможности их сбора), и помочь выиграть конкретное дело.

Кроме того, стоит сказать о том, что юристы могут сразу сказать о том, что данное дело, скорее всего, проигрышное и завершить его в пользу для себя возможно не удастся, поэтому так вы хотя бы сэкономите время и денежные средства на судебных процессах.

Также стоит упомянуть о том, что толковые юристы понимают, что конкретное дело возможно не удастся выиграть, но зато получится как минимум добиться лучших условий проигрыша, когда, например, появится возможность заплатить меньшее количество денежных средств, сократить наказание и т. д.

Важно! По всем вопросам при незаконном использовании паспорта, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

незаконное использование паспортных данных мошенничество с использованием паспорта использовали незаконно паспорт консультация юриста или адвоката куда можно обратиться

Источник: https://jur24pro.ru/populyarnye-temy/ugolovnoe-pravo/nezakonnoe-ispolzovanie-pasportnykh-dannykh-moshennichestvo-s-ispolzovaniem-pasporta-ispolzovali-nez/

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

Мошенничество с паспортами чем грозит

Наткнулся на новый способ выманивания сканеркопий паспортов, на который сам повелся. И хотя эта заметка не по теме блога, расскажу, чтобы люди не попадались. Прошу поделиться ссылкой на статью с друзьями, это важно.

Немного о самом мошенничестве: оказывается, фотокопии или ксерокопии паспортов имеют стоимость и хождение среди интернет-мошенников. Зачем, если такие копии не имеют юридической силы?

Во-первых, и это самый неприятный вид мошенничества, в некоторых странах (Украина, Россия…) и некоторых банках можно получить кредит по ксерокопии паспорта. Правда, при условии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников банка, даже мелкий сотрудник.

Это достаточно сложный и опасный для мошенников вид мошенничества, поэтому вряд ли он распространен до такой степени, чтобы собирать для него базы сканер-копий паспортов. Впрочем, редкость мошенничества компенсируется его сильными неприятными последствиями.

Представьте, что в один прекрасный день к вам приходит повестка о просроченном кредите, который вы сами никогда не брали, да еще на хорошенькую сумму…

Во-вторых, оказывается, сканер-копии паспортов нужны для обмана игровых сайтов.

Разные сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта, чтобы убедиться в существовании личности игрока и подстраховаться от жульничества, когда, например, один и тот же человек регистрируется под десятком логинов и с этих десятков аккаунтов проигрывает себе-любимому. Какой смысл проигрывать самому себе свои же деньги? Не только ради рейтинга. Дело в том, что покер-сайты, да и любые сайты, наживающиеся на азарте людей, для заманивания дают новым игрокам какую-то сумму. Наживку. Допустим, 500 рублей, которые по задумке владельцев игровых сайтов должны дать новому игроку время освоиться ну и заразиться азартом. Мошенник собирает копии паспортов, на каждую копию регистрирует аккаунт и на каждый получает бонусные 500 рублей, а потом проигрывает их одному своему постоянному аккаунту…

Наверняка, есть и еще какие-то способы использовать ворованные копии паспортов, но, думаю, хватит и этих двух, чтобы понять: не стоит предоставлять фото своего паспорта кому попало.

2. Основные способы выманивания фото- и сканер-копий паспорта

Во-первых, сайты знакомств. Схема подробно описана в интернет, так как, видимо, самая распространенная.

На одном из сайтов знакомств появляется некая девушка с замечательными фотографиями и, судя по анкете, готовая к страстным встречам прямо сейчас. Разумеется, на анкету клюет множество возбужденных юношей и скучающих мужиков.

Идет общение, уже договорились о встрече, и тут «объект» просит (для своей безопасности) прислать фото паспорта, «чтобы убедиться и подстраховаться, а то мало ли какие маньяки тут водятся, да и в том, что твое фото на сайте настоящее».

Просьба вполне естественная, и мужики, высунув язык от фантазий скорой встречи, высылают копию паспорта, после чего «таинственная незнакомка» куда-то пропадает.

Во-вторых, сообщения о ложных выигрышах. Вам приходит письмо, что вы выиграли крупную сумму денег, и вам надо всего лишь прислать подтверждение (фото паспорта), что вы – это вы.

Иногда еще просят банковские реквизиты – это «нигерийская» разновидность мошенничества, довольно опасная, так как они не мелочатся с покером, а пытаются по предоставленным данным взломать вашу кредитку или paypal-аккаунт.

И в-третьих, новый способ, с которым я столкнулся на днях, из-за чего узнал о существовании мошенничества с копиями паспортов, перелопатил интернет в поисках материалов по данному виду мошенничества, ну и взялся за эту статью.

Итак, аукционный способ выманивания паспорта. Насколько я обнаружил, в интернете про него информации еще нет, видимо, действительно новинка.

Продавал я на одном из аукционов ноутбук. Хороший ноутбук, долго не находилось покупателя, потому что дорогой и сильно нишевый, но это к делу не относится.

Так или иначе, в один прекрасный день лот покупают по блиц-цене, и покупатель убедительно пишет о готовности немедленно перевести деньги за товар любым удобным мне способом, единственное, что нужно, так это прислать фото паспорта, чтобы убедиться в существовании владельца ноутбука.

Запрос вполне естественный, особенно когда речь идет о довольно дорогой вещи. Я тогда знать не знал о том, что кому-то нужны эти фото паспортов, подумал, что весь вопрос действительно в идентификации продавца, так что с готовностью предоставил более надежный способ убедиться, что я – это я.

В моем случае (как писателю) это несколько проще: любой человек может просто ввести мое имя-фамилию в поисковике и получить сотни ссылок на книги, тексты ну и на авторский сайт, где есть все вполне достаточные реквизиты для идентификации личности.

В ответ приходит письмо, мол, это все хорошо, но, пожалуйста, все равно вышлите паспорт, это для меня надежнее, так как «я во всех этих интернетах не разбираюсь».

Ага, а ставку на аукционе сделать смогла… И вот тут появились какие-то сомнения, но так как и мысли не было, что кому-то эти фото паспортов могут быть нужны, тем более, что за неделю до этого звонила девушка и узнавала на счет лота. Вот я и подумал, что это она «созрела» и сделала ставку на аукцине. Оказывается, просто наложилось. Так что сфотографировал паспорт и только перед отправкой по наитию зарисовал в графическом редакторе номера и подпись. И только потом, так как подозрения не исчезли, полез в интернет и узнал много интересного про мошенничества с базами паспортов.

Разумеется, «покупатель» больше не ответил. Видимо, для покер-сайтов достаточно копии и с замазанными номерами, ну да хоть поберегся от неожиданных кредитов, которые, кстати, по принципиальным соображениям никогда не беру и другим не советую.

Еще хуже, чем к кредитам, я отношусь к азартным играм, так что ощущение от того, что кто-то использует мое имя для регистрации на одном из сайтов, делающих деньги на слабостях людей… Противненькое ощущение осталось.

Надеюсь, моя статья поможет не попадаться остальным.

3. Где в интернете могут попросить данные паспорта не с мошеннической целью

В большинстве случаев, никому данные вашего паспорта не нужны. Но есть исключения, когда копия нужна вполне официально. Так же как и в «оффлайне», обычно это надо для серьезных регистраций.

Например, по новому закону, вступившему в действие осенью 2009 года, при регистрации домена, будущий владелец домена должен предоставить данные своего паспорта. Или, другой пример, при оформлении аттестата в системе электронных платежей WebMoney, тоже надо предоставить паспорт. И тому подобное.

В таких случаях не стоит «параноить» и бояться, мол, а кто гарантирует, что регистратор не собирает базы паспортов, и не продает их потом оптом мошенникам? Никто не гарантирует, но ведь и от падения кирпича на голову тоже ни кто не застрахован. Надо заботиться о безопасности, но не превращать эту заботу в манию.

Ну и доверять людям все равно надо, даже если среди них встречаются мошенники. Доверие – лучшая политика, но доверие без глупости. Разумное отношение, когда от жуликов и мошенников защищает знание, а от нормальных людей не отталкивает подозрительность.

Поэтому прошу дать ссылку на эту статью, поделиться ей с теми друзьями, кто активно пользуется интернет и может попасться на данный вид мошенничества с паспортами. Предупрежден – значит, вооружен.

© www.gopal.ru

Источник: http://gopal.ru/news/?p=431

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.